ВТБ повысил уровень катастрофоустойчивости розничного бизнеса

Вендоры говорят о рынке заказчика уже несколько лет, но прогнозируют ли они смену вектора развития банковских информационных технологий в связи с обстоятельствами, которые подкинул последний год? Буря мглою небо кроет Как рассказала заместитель генерального директора по развитию бизнеса компании Юлия Амириди, принципиальных изменений в информационных банковских технологиях с начала года не случилось. А также очень в чести управленческие технологии, нацеленные на повышение конкурентоспособности розничных банков. Актуальны задачи управления операционной эффективностью бизнеса на основе автоматизации расчета финансового результата по продуктам, клиентам и каналам продаж с учетом трансфертной стоимости ресурсов и аллокаций накладных расходов. Следующий шаг, который можно прогнозировать, по мнению эксперта, — автоматизация функционально-стоимостного анализа бизнес-процессов продаж, обслуживания продуктов и клиентов для повышения их скорости, выявления и оптимизации наиболее дорогих функций. Однако возможное присоединение к экономическим санкциям против России иностранных Т-вендоров, чье программное обеспечение используют отечественные банки, уже сегодня заставляет последних вырабатывать стратегии импортозамещения. Эксперт прогнозирует сужение круга прикладных систем, из которого банки смогут выбирать Т-решения. Придется либо выбирать целиком отечественные разработки, а они пока практически отсутствуют, либо российское ПО на технологиях — и его доступность будет зависеть от скорости реакции компаний-разработчиков на сложившуюся ситуацию. Вне зависимости от развития геополитической ситуации эти вопросы не исчезнут и не потеряют актуальность в ближайшие годы. А вектор развития изменился не сильно.

ИТ-идеи для банковской сферы

Это был шестой международный форум и выставка технологического развития в новосибирском Экспоцентре. Четырехдневное мероприятие посетили порядка 3 тысяч компаний. Среди них были и представители ФИС.

ИТ-новшества российской банковской сферы . существующих информационных систем, но минимизировать расходы на новые крупные проекты. . Розничные клиенты, а за ними и малый бизнес, отдают все.

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Современные тенденции развития рынка розничных банковских продуктов и услуг. Теоретико-методологические основы формирования и функционирования рынка розничных банковских услуг и повышение его роли в развитии современной рыночной экономики. Закономерности становления российского рынка банковских услуг населению. Усиление конкуренции и повышение качества розничных банковских услуг.

Пути повышения ориентированности российских банков на современный уровень розничных банковских услуг для населения.

Учет и контроль в банке представлены операционным и бухгалтерским учетом, которые тесно связаны друг с другом. В России автоматизация банковских технологий в новых рыночных условиях начали разрабатываться с начала х годов. Существует несколько видов структур управления: Линейная наиболее простая, отделы подчинены непосредственно правлению банка. Иерархическая отделы объединяются в департаменты по принципу однотипности функций.

Дивизионная выделяются подразделения, ответственные за результаты перед правлениям и обладающие самостоятельностью в оперативном управлении.

Автоматизированные банковские информационные системы и консалтинг. решения по автоматизации наиболее критичных бизнес-процессов. различные аспекты банковской деятельности как в сегменте розничного.

Автоматизация банков Автоматизация банков: Наиболее полноценным предложением для универсального банка является решение по сквозной - - автоматизации его подразделений и филиалов на принципах с охватом широкого круга бизнес-задач, включая задачи, исполняемые в режиме реального времени. Глубокая проработка модульности решений и гибкая политика поставок позволяет компании адресовать свои предложения кредитным организациям самой разной структуры, масштаба и направленности бизнеса.

Для крупных банков предлагает комплексный и гибкий подход к решению задач автоматизации на основе широкого спектра продуктов и технологических услуг своих подразделений, во многом опираясь на солидную ресурсную базу компании. Компетенции специалистов компании позволяют вести продолжительные и масштабные проекты федерального и международного масштабов. Для банков средних и малых размеров банковские информационные системы и продукты позволяют создавать базовые решения по автоматизации наиболее критичных бизнес-процессов.

При росте существующего бизнеса банка и становлении новых направлений деятельности системы обеспечивает оперативную масштабируемость решения и развитие его функциональности. Интегрированное решение для инвестиционного банка строится на основе линии продуктов, включающей в себя платформу трейдинга и управления рисками , систему управления рисками и контроля лимитов и многофункциональную интеграционную платформу для связи с биржами, внешними торгово-информационными системами и унификации интеграционного ландшафта внутри организации.

Решения, построенные на данной платформе охватывают различные аспекты банковской деятельности как в сегменте розничного обслуживания физические лица, индивидуальные предприниматели, малый и средний бизнес , так для обслуживании юридических лиц —управления кредитным риском и автоматизации процесса кредитования 4 .

Банковские информационные системы

Анна Харитонова , Дмитрий Булочкин Рассматривается комплексный подход к созданию прикладного ландшафта в финансовой организации — как выбрать, внедрить и связать между собой ключевые информационные системы банка. Ниже мы раскроем причины, побудившие нас провести эту аналогию. Представьте, что вы приходите в гипермаркет одежды и встречаете там продавца-консультанта, который не только имеет представление о самых модных новинках, но и дает советы, подбирает стилевые и цветовые сочетания.

Подобный — комплексный — подход в отношении создания или модернизации прикладного ландшафта предлагают и системные интеграторы.

Понятие, назначение банковских информационных систем . автоматизация розничных услуг и работы с физическими лицами; для анализа кредитоспособности и финансового состояния, бизнес-планов. .

Банковские информационные технологии Повсеместное использование информационных технологий стало объективной необходимостью. Одна из сфер, где их значение традиционно велико, - финансовая сфера. Можно с уверенностью утверждать, что процесс информатизации банковской деятельности продолжится и в дальнейшем. В банковском секторе в ближайшем будущем будут преобладать тенденции к повышению качества и надежности предлагаемых продуктов и услуг, увеличению скорости проведения расчетных операций, организации электронного доступа клиентов к банковским продуктам.

Это обусловлено, прежде всего, стремлением банков к достижению конкурентных преимуществ на финансовых рынках. Системы управления деятельностью кредитных и финансовых организаций сегодня представляют собой самостоятельное направление в сфере информационного бизнеса. В настоящее время рынок программных продуктов для кредитных организаций представлен широким спектром систем, различающихся как функциональной частью, так и технической реализацией, аппаратной платформой, уровнем системного сервиса, методами защиты информации и т.

Однако любая банковская информационная система обязательно должна отвечать следующим требованиям:

Банковское обозрение

Отчасти это, конечно, обусловлено значительными финансовыми возможностями кредитных организаций. Свой положительный вклад внесли и высококвалифицированные технические специалисты, в большом количестве пришедшие в финансовый сектор на начальном этапе формирования системы, когда собственно финансовых работников в стране было очень мало.

Но основными побудительными мотивами постоянной модернизации в банковской и шире — финансовой среде являются, наверное, все-таки высокая конкуренция, а также включенность российского финансового сегмента в мировую систему финансовых коммуникаций. С момента возникновения коммерческой банковской системы российские банки, имеющие валютные лицензии, получили возможность работать с западными партнерами, открывать счета, делать займы. Чтобы включиться в технологический цикл прохождения финансовой информации например, работать по и т.

И продолжают заниматься этим сейчас в силу постоянного развития ИТ и все большего проникновения самых разнообразных ИТ-продуктов в повседневную жизнь экономики и общества.

и развлечения · Технологический сектор · Розничная торговля и потребительские товары Сейчас количество ИТ-решений, которое используется в банке, его Шина гибко встраивается в работу информационных систем и Итак, актуальные тенденции развития бизнеса ставят банк.

Сопровождение системы розничного бизнеса в Альфа-Банке Заказчик Альфа-Банк, основанный в году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами.

Головной офис Альфа-Банка располагается в Москве, всего в регионах России и за рубежом открыто отделений и филиалов банка, в том числе дочерний банк в Нидерландах и финансовые дочерние компании в США, Великобритании и на Кипре. Банк входит в число самых надежных и диверсифицированных финансовых структур Российской Федерации.

Цели и задачи проекта Задача проекта состояла в том, чтобы идентифицировать проблемы, с которыми сталкиваются пользователи при работе с системой , а также установить источник системных ошибок, неверных системных настроек, ошибочных действий пользователя и так далее. — это комплексная, многовалютная и многоязычная система мирового класса для работы банков с индивидуальными клиентами, обеспечивающая поддержку всех операций банка с единой платформы автоматической обработки. Используя систему в качестве основы, Альфа-Банк разработал ряд дополнительных подпрограмм с целью автоматизации розничных операций банка, включая , обработку транзакций, комиссионное вознаграждение, расчёт процентной ставки и учет кредитов.

Ваш -адрес н.

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами. Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской.

Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик.

Комплексная бизнес-модель банка позволила реализовать системный подход . карта (Корпоративный бизнес банка); Стратегическая карта ( Розничный . Модель банковских информационных систем может детализироваться.

Это подтверждается соответствующими значительными результатами, достигнутыми банками при работе с физическими лицами на Повышение требовательности клиентов-физических лиц к качеству обслуживания в банках преобразило розничный банковский бизнес в лучшую сторону с потребительской точки зрения. Банки ответили на требовательность клиентов: На розничном рынке банки работают в высококонкурентной среде и, как результат, с невысокой прибыльностью и высокими рисками.

По нашему видению, кризис, несмотря на все его негативные стороны, несет в себе и новые возможности для розничного бизнеса, способствуя формированию благоприятных условий для модернизации существующих инфраструктур: Банки часто консервативны в решении вопросов, связанных с обновлением своих ИТ-ресурсов, и нередко отодвигают решения о модернизации на второй план. Но во время кризиса любая организация сталкивается с необходимостью быстрой оптимизации расходов при одновременном повышении эффективности своей деятельности, что зачастую невозможно без реорганизации ИТ-решений.

Анализируя ИТ-процессы и архитектуру своих информационных систем, банки предпочитают останавливать свой выбор на современных решениях, ориентированных на эффективное развитие бизнеса благодаря большей масштабируемости и современной функциональности. Использование таких решений становится все более оправданным, как с экономической, так и с технологической точки зрения, а их внедрение занимает меньше времени и средств, нежели перестройка существующей ИТ-инфраструктуры в соответствии с новыми потребностями бизнеса.

В современной ситуации появилась необходимость в новых информационных решениях и продуктах для поддержки розничного банковского бизнеса. Именно такая стратегия, как показывает практика реализации подобных проектов, может стать мощным инструментом преодоления кризисной ситуации.

- : информационная система розничного бизнеса банка нового поколения

Структура БИС представляет собой набор функциональных модулей, построенных в едином технологическом ключе, объединенных вокруг единого финансового ядра и работающих на единой аппаратно-программной платформе. Набор модулей может быть разным, в зависимости от специфики банка, направления и масштаба его деятельности, перечня и характера выполняемых операций. Все модули связаны между собой через центральный модуль — ядро системы.

Центральный модуль обеспечивает подготовку и взаимодействие в информационной базе всех задач банка, открытие и закрытие счетов, ведение аналитического и синтетического учета, формирование баланса и отчетности, администрирование системы, архивацию данных. Отдельные модули системы предназначаются для:

ции банковской системы Республики Беларусь в на- основных банковских бизнес-процессов Рост розничного бизнеса и потребительского кре-.

Как выбрать АБС для банка В условиях жесточайшей конкурентной борьбы информационные системы в банке перестают быть просто инструментом для ведения бухгалтерского учета и получения отчетности для ЦБ РФ, а становятся основным средством поддержки бизнес-стратегии кредитной организации. Стоит отметить значительное сокращение числа банков, планирующих эксплуатировать собственные разработки. Объясняется это ужесточением требований банков к функционалу и масштабируемости решений, что значительно увеличивает финансовые и временные затраты на их разработку, сопровождение и дальнейшее развитие.

С другой стороны, это связано с непрерывным ростом требований законодательства. И у того, и у другого подхода есть свои преимущества и недостатки. Одновременная замена практически всей информационной инфраструктуры требует от банка колоссальных усилий и ресурсов. Другой подход — приобретение специализированных вертикальных решений для автоматизации отдельных банковских операций. Тем более что на рынке уже существуют продукты разных производителей для таких функций, как кредитование, казначейские операции и т.

В среднесрочной перспективе крупные производители комплексных АБС адаптируют свои продукты к российским реалиям. Несколько крупнейших российских банков уже планируют переход на такие АБС. Российские разработчики и поставщики будут искать вертикально интегрированные ниши и минимизировать стоимость внедрения и владения АБС, ориентируясь в первую очередь на средние банки.

Это предполагает создание функционально узкоспециализированных коробочных продуктов.

Лекции по дисциплине «Информационные системы в банке»

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Теоретические и практические аспекты развития банковского розничного бизнеса и его территориальной инфраструктуры. Новые способы развития и продвижения банковских розничных продуктов. Аспекты обеспечения безопасности при сопровождении операций с частными клиентами.

Автоматизированные банковские системы (АБС) создаются в пользователями с помощью средств АИТ банковских бизнес-процессов и документооборота. банк, стремящийся к лидерству в сегменте розничного обслуживания.

Информационные системы в экономике Глава 9 особенности развития банковских информационных систем Состояние банковской системы Проблемы информационного обеспечения в банках Развитие информационных процессов в банках 9. Современный этап развития банковской системы Современные информационные технологии ИТ — важнейший источник и средство развития банковского дела. В большинстве банков руководство понимает, какую выгоду может принести использование последних достижений в области ИТ и как они кардинально изменяют бизнес, выводя его на принципиально иной уровень.

Первым и самым важным фактором среди составляющих процесса организации, оснащения, функционирования и развития ИТ являются тесное взаимодействие с бизнесом, связь со стратегией инноваций конкретных банков, удовлетворение требований бизнеса и достижение бизнес-целей. Так как ИТ являются специфической и стремительно меняющейся областью деятельности, то к ним применяются организационные подходы, соответствующие их специфике.

ИТ могут быть не только источником развития банковских технологий, но и средством серьезных ограничений бизнес-инициатив по стоимости, времени, качеству и реализуемости. Оптимизация и постоянное совершенствование ИТ являются ключевым подходом в реализации бизнес-процессов и эффективном достижении бизнес-целей. Интенсивное развитие банковской системы России в предшествующее кризису г. За этот период были созданы коммерческих банков, которые имели около 39 тыс.

Резкому росту числа коммерческих банков способствовала также либеральная политика лицензирования банков, которую проводил Центральный Банк Российской Федерации Банк России.

Автоматизированные информационные системы в банковской деятельности

- 47, г. Создание и функционирование автоматизированных банковских технологий основывается на системотехнических принципах, отражающих важнейшие положения теоретической базы, которая включает ряд смежных научных дисциплин и направлений. К ним относятся экономическая кибернетика, общая теория систем, теория информации, экономикоматематическое моделирование банковских ситуаций и процессов, анализ и принятие решений.

На этой основе создаются различные автоматические и автоматизированные системы управления технологическими процессами. Типичным примером таких систем может служить в связи - автоматическая коммутационная станция. В этой системе управление осуществляется с помощью технических устройств типа процессоров или других более простых приборов.

Специфика розничного бизнеса, способствующая CRM изменениям: • Массовое . Устаревшие автоматизированные банковские системы (АБС) не спо.

На выставке, которая пройдет в рамках Форума, можно будет ознакомиться с полным спектром решений и продуктов, отвечающих за автоматизацию всего разнообразия услуг, задач, процессов и направлений банковской деятельности, а также с современным банковским оборудованием. В течение двух дней работы Форума вниманию широкой банковской аудитории были представлены 80 докладов по самым важным направлениям банковской автоматизации.

Свыше человек стали участниками Форума. Свои продукты и услуги на Форуме представили 58 ведущих отечественных и зарубежных компаний, среди которых: На выставке, которая пройдет в рамках Форума ВБА , можно будет ознакомиться с полным спектром решений и продуктов, отвечающих за автоматизацию всего разнообразия услуг, задач, процессов и направлений банковской деятельности, а также с современным банковским оборудованием.

Сегменты банковской автоматизации, которые будут представлены на Форуме: Во время работы тематических секций вниманию аудитории будут представлены актуальные доклады ведущих разработчиков и экспертов из ИТ-компаний и банков, а в ходе панельных дискуссий и круглых столов пройдет активное обсуждение насущных вопросов и современных тенденций развития различных сегментов банковской автоматизации. Планируемая численность посетителей — делегатов из России и других стран.

Бизнес и банки. Информационные технологии в банке